Vous souhaitez :

  • Bénéficier d’un conseil professionnel afin de vous aider activement dans la gestion de votre patrimoine

  • Etre accompagné pour valider régulièrement vos choix d’investissement, notamment votre allocation d’actifs et pour avoir un suivi dynamique des positions de votre portefeuille

  • Etre conseillé de manière proactive lorsque des changements doivent être envisagés sur la stratégie de placement ou lorsque des opérations d’achat ou vente de titres paraissent opportunes

  • Des conseils d’un expert externe, sans conflits d’intérêt, pour veiller à ce que vos intérêts financiers soient défendus auprès de la banque

  • Un avis de tiers afin de voir s’il existe un potentiel pour faire baisser vos frais bancaires en renégociant les tarifs des établissements que vous utilisez.


Le mandat de conseil répond à vos besoins :

Il permet d’améliorer la performance de votre portefeuille :

  • En améliorant la qualité du suivi des placements

  • En bénéficiant de conseils actifs sur les marchés financiers

  • En travaillant sur la réduction des frais bancaires, y compris les frais cachés, souvent à l’origine de la sous-performance des portefeuilles.

Dans une première étape LGH FS va analyser votre profil de risque, vos objectifs d’investissement et votre situation financière afin de comprendre vos besoins et valider votre profil de risque.

Dans une deuxième étape, LGH FS va analyser votre configuration bancaire existante, notamment:

  • Le ou les établissement(s) bancaire(s) utilisés

  • La/les personnes de contact ayant un rôle dans la gestion (gérant de fortune, assistant, personne de confiance, etc.)

  • La stratégie de gestion choisie (profil de risque, volatilité attendue des placements)

  • Les coûts bancaires totaux que vous payez y compris les frais cachés (commissions de gestion, coût des transactions, droits de garde et d’administration, opérations de change, frais d’émission, etc.)

  • Performances passées obtenues (adéquation avec le profil de risque, adéquation par rapport aux indices de référence, etc.)

  • L’efficience fiscale de la gestion appliquée (prise en compte de votre situation personnelle afin d’intégrer la problématique fiscale ou non)

Dans une troisième étape, LGH FS, va proposer des mesures correctives si la situation actuelle n’est pas en adéquation avec vos objectifs, notamment en matière de profil de risque, stratégie, allocation d’actifs et aspect fiscal de la gestion.

Par la suite, LGH FS, va surveiller régulièrement votre/vos portefeuille(s) afin de s’assurer qu’ils évoluent en ligne avec les objectifs que vous avez fixés. Toute déviation vous sera communiquée afin de discuter des mesures correctives à prendre. En parallèle, LGH FS vous conseillera de manière régulière et active sur les opportunités de marchés, en termes d’achat et de vente de titres, de devises ainsi que tous les aspects liés à la gestion au jour le jour de votre portefeuille.

Vous souhaitez :

Un service auto rémunéré:avec un objectif de réduire vos frais bancaires, LGH FS vous aidera à renégocier vos frais ce qui couvrira largement nos frais de structure.

Pas besoin de tout changer :le mandat de conseil ne requiert ni changement de votre établissement bancaire ni de vos interlocuteurs habituels.

Aucun document supplémentaire n’est à signer avec la banque. C’est un simple mandat de conseil entre vous et LGH FS.

Documents nécessaires pour l’analyse préliminaire:

  • Etats de fortune avec performances historiques

  • Décomptes des frais de gestion, coût des transactions, frais services bancaires, des droits de garde et d’administration

  • Objectifs et attentes du client.

Tarifs du mandat de conseil :
0.80% de 0 à 5 millions, 0.60% de 5 millions à 10 millions, 0.35 % plus de 10 millions

Performance fees:
15% de frais de performance seront facturés sur toute performance de plus de 3.00%

"High water mark":
Les frais de performance ne sont facturés que si la fortune du portefeuille excède son précédent plus haut historique

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